Konzervatívny investičný štýl môže poskytnúť určitú ochranu pred poklesom trhu.
Investovanie je predovšetkým o tom, ako vaše peniaze rastú. Keď odovzdáte svoje ťažko zarobené peniaze, hovoríte, že dôverujete správe spoločnosti X, fondu Y alebo emitentovi dlhopisov Z, aby ste zarobili zisk bez toho, aby ste pri tom prišli o svoje peniaze. Samozrejme, je tu háčik. Investície, ktoré vám prinášajú veľkú návratnosť, sú riskantnejšie a ponúkajú tiež možnosť straty veľkého kusa vášho kapitálu. Toto riziko môžete minimalizovať investovaním do konzervatívnych akcií alebo fondov, ktoré poskytujú primeranú návratnosť a chránia vás pred poklesom trhu.
Konzervatívne zásoby
Akcie sú základom vysokorizikového investovania s vysokou odmenou. Často sa označujú ako „akcie“, pretože každá akcia predstavuje malú časť vlastného imania v danej spoločnosti. Niektoré zásoby sú rizikovejšie ako iné. Novo založené spoločnosti, spoločnosti v nových alebo rýchlo sa meniacich odvetviach a spoločnosti v rozvíjajúcich sa zahraničných ekonomikách sa považujú za rizikové. Keď sa vyplatia, vyhráte veľké, ale keď zlyhajú, stratíte veľké. Stabilita je charakteristickým znakom konzervatívnej populácie. Sú to zvyčajne dobre zavedené spoločnosti so solídnym riadením, ktoré pôsobia vo vyspelých odvetviach vyspelej ekonomiky.
Dividendové akcie
Konzervatívni investori si často vyberajú akcie, ktoré akcionárom vyplácajú rovnomernú dividendu. Spoločnosti vyplácajú dividendy ako pevnú sumu na akciu alebo ako percento zo zisku, ako povzbudenie pre investorov, aby kupovali a držali svoje akcie. To robí z dividendových akcií výnosnú investíciu, aj keď sú ceny akcií rovnaké. Niektoré spoločnosti vydávajú „prioritné akcie“, ktoré pozostávajú iba z podielu na dividendách, bez vlastníctva v samotnej spoločnosti. Tie pôsobia skôr ako dlhopisy ako akcie, čo z nich robí obzvlášť konzervatívnu investíciu. Zvyčajne ich možno previesť na bežné akcie, takže ak stúpajú ceny akcií, môžete ich previesť a využiť.
Konzervatívne podielové fondy
Ak vám myšlienka namáhavého výskumu a investovania do jednotlivých akcií nevyhovuje, môže byť váš štýl viac konzervatívny podielový fond. Ich manažéri a analytici skúmajú potenciálne investície na plný úväzok, takže vedia svoje zásoby tak, ako viete, ktoré dieťa bude jesť ktorú zeleninu. Konzervatívne podielové fondy ponúkajú oveľa väčšiu flexibilitu ako investovanie do jednotlivých spoločností, pretože každá z nich predstavuje diverzifikovanú skupinu investícií. Často budú držať individuálne „konzervatívne“ akcie, ale môžu si tiež kúpiť potenciálne rizikové spoločnosti s vyšším rizikom a vyvážiť ich s konzervatívnejšími nástrojmi vrátane dlhopisov a úročených investícií.
Akcie vs. dlhopisy
Dlhopisy sú dôležitou súčasťou konzervatívneho portfólia, pretože spravidla stúpajú, keď zásoby klesajú. V zásade je dlhopis sľubom emitenta, že vám poskytne stanovenú návratnosť vašej investície v stanovenom termíne splatnosti. Ich sadzby sú zvyčajne vyššie ako priame úrokové nástroje, ako sú CD, ale nižšie ako návratnosť zásob. Dlhopisy ponúkajú aj ďalšie výhody. Príjem z komunálnych dlhopisov je oslobodený od dane, vďaka čomu sú obzvlášť užitočné, akonáhle dôjdete k zvýšeniu hodnoty IRA. S dlhopismi sa tiež dá obchodovať a sú vysoké, keď sú zásoby nižšie. Preto sú dlhopisy dôležité v konzervatívnom podielovom fonde, pretože pôsobia ako druhý koniec hrádze. Ak akcie smerujú na juh, dlhopisy stúpajú a pomáhajú obmedzovať škody.
Vyvážené portfólio
Cieľom v konzervatívnom fonde je dosiahnuť vyvážené portfólio. To znamená, že je investovaná do dostatočne širokého spektra akcií, dlhopisov a iných nástrojov, aby vám poskytla primeranú návratnosť vašej investície bez ohľadu na ekonomické počasie. Niektoré fondy to robia trvalo lepšie ako iné. Ako investor sa môžete obrátiť na služby prieskumu trhu, ako je Morningstar, a povedať vám, ktorí majú najlepšie výsledky.
