Reinvestované dividendy vytvárajú nový daňový základ pre vaše investície.
Investovanie do podielového fondu je dobrý spôsob, ako dosiahnuť okamžitú diverzifikáciu vášho investičného portfólia. Podielový fond vlastní rôzne akcie, dlhopisy alebo iné cenné papiere na základe svojho investičného cieľa a každá časť podielového fondu predstavuje rovnaké vlastníctvo každej z cenných papierov vo vlastníctve fondu. Niektoré podielové fondy umožňujú reinvestovať svoje kapitálové zisky a dividendy do ďalších akcií. Tento postup má svoje výhody a nevýhody.
Pohodlie
Automatické investovanie kapitálových výnosov a dividend vášho podielového fondu je pohodlný spôsob, ako zvládnuť tieto rozdelenia. Nemusíte na to ani myslieť. Ak dôjde k rozdeleniu, peniaze idú priamo späť do vášho podielového fondu a poskytujú spoločnému fondu ekvivalent zloženého úroku na vašom sporiacom účte. Výnosy z vášho podielového fondu teraz pracujú na získavaní ďalších dividend a kapitálových výnosov a nemusíte zdvíhať prst.
Úspora nákladov
Niektoré podielové fondy účtujú províziu alebo zaťaženie pri kúpe akcií fondu. Ak sa rozhodnete, že vaše kapitálové zisky alebo dividendy sa automaticky reinvestujú späť do fondu, tieto fondy sa často pri týchto nákupoch vzdajú poplatku za predaj. To vám umožní viac peňazí ísť do práce.
dane
IRS považuje väčšinu rozdelení podielových fondov za zdaniteľný príjem v roku, v ktorom sa uskutoční. Zahŕňa to akúkoľvek časť rozdelenia pripísanú ako kapitálové zisky alebo dividendy. Z týchto distribúcií musíte platiť dane z príjmu bez ohľadu na to, či ich dostanete v hotovosti alebo ich necháte reinvestovať do ďalších podielových listov podielových fondov. Tieto dane môžete odložiť, ak vlastníte svoj podielový fond v kvalifikovanom dôchodkovom pláne, ako je IRA alebo 401 (k).
Úvahy
Ak ste spokojní s výkonom svojho podielového fondu a nepotrebujete príjem z kapitálových výnosov alebo dividend, má zmysel, aby sa tieto rozdelenia automaticky reinvestovali do ďalších akcií. Každá reinvestícia vytvára nový základ pre ďalšie zakúpené akcie, takže ak sa rozhodnete predať svoje akcie podielového fondu, budete sa chcieť vzdať svojich štvrťročných výkazov pre daňové účtovanie. Podielové fondy nie sú zaručenými investíciami a nie sú poistené FDIC alebo inou federálnou agentúrou. Vaša investícia by mohla znížiť hodnotu a môžete prísť o peniaze.
