Ak uvažujete o kariére v odvetví finančných služieb, môže sa od vás vyžadovať, aby ste získali jednu alebo viac licencií na cenné papiere skôr, ako sa budete môcť uchádzať o podnikanie. Dve spoločné licencie, série 6 a 63, umožňujú registrovaným zástupcom predávať určité druhy cenných papierov a investičných produktov. Tieto licenčné skúšky predtým spravovala Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi alebo NASD. Z dôvodu zlúčenia v 2007 sú však teraz regulované Úradom pre reguláciu finančného priemyslu alebo FINRA.
Licencia série 6
Ak máte v úmysle získať licenciu ako spoločnosť s ručením obmedzeným, musíte zložiť a zložiť skúšku kvalifikovaného zástupcu pre investičnú spoločnosť / variabilné zmluvy, ktorá sa bežne označuje ako skúška série 6. Táto licenčná skúška preverí vaše znalosti zákona o investičných spoločnostiach spoločnosti 1940, rôznych druhov cenných papierov a zmlúv o variabilných zmluvách a vašej schopnosti správne zosúladiť potreby klienta s najvhodnejšími investičnými produktmi. Úspešné hodnotenie na tejto skúške vás oprávňuje na predaj obmedzenej ponuky investičných možností vrátane anuít, podielových fondov a poistného.
Požiadavky na skúšku série 6
Predtým, ako sa budete môcť zúčastniť na licenčnej skúške série 6, musíte zložiť trestnú previerku a byť sponzorovaná samoregulačnou organizáciou, ako je komisia pre cenné papiere a burza alebo podnik, ktorý je zúčastneným členom FINRA. Skúška pozostáva z otázok s možnosťou výberu z viacerých odpovedí, ktoré musíte vyplniť do 100 minút. Ak sa chcete stať zástupcom s licenciou, musíte zodpovedať aspoň 135 percent otázok správne.
Licencia série 63
Okrem licencie na sériu 6 musíte zložiť aj štátnu skúšku podľa zákona o uniformných agentoch pre cenné papiere alebo licenčnú skúšku pre série 63, ktorú vytvorila Severoamerická asociácia správcov cenných papierov a ktorú spravuje FINRA. Po úspešnom absolvovaní tejto skúšky ste oprávnení predávať cenné papiere a vykonávať obchodné transakcie v štáte, v ktorom bola podaná vaša žiadosť.
Požiadavky na skúšku série 63
Skúška série 63 je určená na testovanie vašich znalostí zákonov a predpisov, ktoré sa uplatňujú v štáte, v ktorom chcete podnikať. Skúška sa koná vo formáte s možnosťou výberu z viacerých odpovedí a pozostáva z otázok 65, z ktorých päť je testovacích otázok a do celkového výkonu sa nezapočítava. Ak chcete získať kladné hodnotenie, musíte správne odpovedať aspoň na otázky 43.
