Finančné poradcovia spolupracujú s klientmi pri určovaní, ktoré produkty sú najvýhodnejšie.
Pokiaľ ide o finančných poradcov, existuje len malá regulácia, pokiaľ ide o úlohy, ktoré väčšina finančných poradcov vykonáva, existuje výrazná regulácia. Budete potrebovať poistenie, certifikáciu a viacnásobné licencie, aby ste mohli predať väčšinu cenných papierov a poistné zmluvy, predať sa zamestnávateľom a získať rešpekt svojich klientov. Tieto licencie neobsahujú požiadavky na vysokoškolské vzdelanie, hoci je užitočné získať bakalárske štúdium s väčším, menším alebo rozsiahlym kurzom v odbore podnikanie alebo financie.
Licencie na cenné papiere
Primárnu kanadskú licenciu na predaj cenných papierov získate po absolvovaní kurzu kanadských cenných papierov. Tento kurz a požadované skúšky spravuje Kanadský inštitút cenných papierov. Kurz vyžaduje okolo 135 až 200 hodín štúdia a zahŕňa témy týkajúce sa rôznych kanadských finančných nástrojov, regulácie, fundamentálnej analýzy a správy portfólia. Pred získaním potvrdenia o absolvovaní musíte absolvovať dve skúšky so skóre najmenej 60 percent. Tieto skúšky obsahujú otázky s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Na každú skúšku budete mať dve hodiny. Väčšina študentov robí skúšky v počítačových testovacích strediskách po celej Kanade. Po dokončení skúšky ste schopní predať akcie, dlhopisy a podielové fondy. Predaj derivátov a komodít si vyžaduje osobitné povolenie.
Poistenie
Ak chcete predať životné poistenie, musíte dokončiť program kvalifikácie doživotnej licencie. Niekoľko súkromných poisťovacích spoločností a organizácií poskytuje tieto programy v celej Kanade. Po dokončení tohto programu sa musíte zaregistrovať na pokrajinskej poisťovacej rade. Požiadavky sa líšia, ale zvyčajne musíte byť sponzorom poskytovateľa poistenia počas počiatočných fáz svojej kariéry. Požiadavky na registráciu alebo licenciu na iné typy poistenia sa líšia v závislosti od provincie a môžu zahŕňať sponzorstvo poskytovateľmi poistenia a zloženie licenčnej skúšky.
Certifikát
Finanční poradcovia zvyčajne požadujú certifikáciu ako certifikovaný finančný plánovač od Rady pre štandardy finančného plánovania. Aj keď to nie je potrebné, označenie Certified Financial Planner je certifikácia podľa priemyselného štandardu, ktorá výrazne zvyšuje vašu obchodovateľnosť a vplyv. Tento proces zahŕňa niekoľko krokov a jeho dokončenie trvá asi štyri až päť rokov. Uchádzači musia najprv absolvovať kurz základného kurikula schválený FPSC, zložiť počiatočnú skúšku a zaregistrovať sa na FPSC. Po práci po dobu jedného roka musia uchádzači absolvovať kurz kamennej skúšky, zložiť záverečnú skúšku a pracovať ďalšie tri roky, kým dosiahnu úplnú certifikáciu.
Poistenie chýb a vynechaní
Poistenie chýb a opomenutia sa vyžaduje od každého, kto predáva životné poistenie, a od všetkých finančných poradcov, ktorí predávajú takéto produkty. Toto je poistenie zodpovednosti za škodu spôsobenú pri výkone povolania, podobné poisteniu pre zanedbanie povinnej starostlivosti pre lekárov, ktoré vás kryje v prípade súdnych sporov vyplývajúcich z vášho profesionálneho správania. Požiadavky týkajúce sa presných súm krytia sa líšia v závislosti od provincie, ale napríklad osoba, ktorá predáva životné poistenie v Ontáriu, musí mať poistné krytie vo výške najmenej 1 miliónov USD na jeden incident, súhrnné 2 miliónov USD a rozšírené krytie podvodných konaní.
