Investovaním do podielového fondu získate dve hlavné výhody: profesionálne spravovanie vašich peňazí a okamžite diverzifikované portfólio cenných papierov. Ale tieto dva faktory samy osebe vám nemusia nevyhnutne zarobiť žiadne peniaze, omnoho menej vám pomôžu pri budovaní bohatstva. Profesionálni správcovia podielových fondov nie vždy robia lepšiu prácu pri výbere akcií, ako by ste mohli sami. Podľa správy Huffington Post sa percento aktívnych spravovaných podielových fondov 84 zhoršilo, ako je priemer štandardu & chudobných v 2011. Ak však chcete investovať do podielových fondov, musíte mať plán.
Štartujte včas a investujte dôsledne. Aj keď vo svete investícií existuje len málo záruk, jeden faktor stojí v ostrom kontraste s ostatnými: čím skôr začnete investovať, tým väčší je váš potenciál na budovanie bohatstva. Nemusíte investovať šťastie. Malé sumy pravidelne investované urobia trik. Napríklad, ak ste začali investovať 100 $ mesačne do podielového fondu, ktorý vrátil 8 percent, keď ste mali 22 rokov, pokračoval v mesačných investíciách nasledujúcich desať rokov a potom sa zastavil, kým otočíte 64, budete mať $ 234,600 na vašom investičnom účte. Ak budete čakať, kým nezačnete 32 investovať, môžete investovať to isté $ 100 mesačne na 8 percent a pokračovať v investovaní mesačne, až kým nedosiahnete vek 64 a nikdy ho nezachytíte. V 64 by ste mali vo svojom účte iba $ 177,400.
Rozdeľte svoje investície na základe svojich dlhodobých, strednodobých a krátkodobých potrieb. Superstar atlét by mohol podpísať zmluvu s mnohými miliónmi dolárov priamo z vysokej školy, ale pre väčšinu z nás obyčajných smrteľníkov sa budovanie bohatstva nestane cez noc. Trvá to roky. Aj keď potrebujete dlhodobé myslenie, stále musíte žiť v súčasnosti a vysporiadať sa so svojimi krátkodobými a strednodobými potrebami a cieľmi. Neinvestujte peniaze, ktoré potrebujete pre svoje krátkodobé potreby, do dlhodobého vzájomného fondu, ktorý používate na budovanie bohatstva. Udržujte niektoré svoje prostriedky na ľahko dostupnom účte, napríklad na bankový bežný účet alebo podielový fond peňažného trhu. To vás zbaví nutnosti využívať vaše dlhodobé investície do podielových fondov, keď máte okamžité potreby.
Diverzifikujte svoje investície do podielových fondov. Pri kúpe podielového fondu získate diverzifikované portfólio cenných papierov v rámci investičného cieľa fondu. Ešte väčšiu mieru diverzifikácie môžete dosiahnuť rozdelením investičných dolárov medzi niekoľko rôznych podielových fondov, ktoré investujú do rôznych hospodárskych sektorov alebo zemepisných oblastí. Napríklad americké hospodárstvo by mohlo bojovať, zatiaľ čo medzinárodné zásoby stúpajú. Spoločnosti v sektore energetiky môžu zaznamenať rekordné zisky, zatiaľ čo spoločnosti v odvetví dopravy trpia. Investovanie do podielových fondov s rôznymi cieľmi vo viacerých odvetviach môže pomôcť chrániť vaše zisky a vyrovnať svoje straty.
Zostaňte v kontakte so svojimi investíciami na dlhé vzdialenosti. Zásoby stúpajú a zásoby klesajú, ale všeobecný trend pre akciový trh, keď sa meria počas dlhých časových období, ako sú 10 až 15 rokov, neustále stúpa. Investori, ktorí sú ochotní vyjsť zlé časy s filozofiou nákupu a držania, majú tendenciu dosahovať silné a pozitívne výnosy. Zvážte indexové fondy pre svoje dlhodobé investície do podielových fondov. Namiesto toho, aby sa pokúsili poraziť trh, pokúsia sa indexové fondy vyrovnať sa konkrétnemu indexu vytvorením portfólia napodobňujúceho index. Tieto fondy si vyžadujú malé riadenie, takže nemajú tendenciu vytvárať toľko poplatkov, ako aktívne spravované fondy; a keďže ich portfóliá odrážajú index, ich výsledky majú tendenciu priblížiť sa k indexu.
