V SEP IRA môžete vykonať hotovosť niekoľkými jednoduchými krokmi.
Zjednodušené individuálne dôchodkové účty pre zamestnancov alebo IRA spoločnosti SEP ponúkajú zamestnávateľovi lacnejší spôsob, ako získať dôchodok. Na rozdiel od plánu 401 (k) však nemusíte čakať na spúšťaciu udalosť alebo finančné ťažkosti s hotovosťou. IRA SEP dodržiavajú rovnaké predčasné výberové sankcie ako tradičné IRA, takže ak si vyplatíte SEP IRA pred vami, Keď máte 59 1 / 2 rokov, dlžíte extra 10 percentuálny predčasný výber. Ak spĺňate podmienky pre jednu z výnimiek, dlhujete iba dane z príjmu.
Vyžiadajte si distribúciu od finančnej inštitúcie, ktorá je držiteľom vášho SEP IRA. Vo svojom účte musíte vyplniť formulár žiadosti o distribúciu, ale nemusíte zverejňovať svoje dôvody, ani zamestnávateľ nemôže obmedzovať, kedy môžete peniaze vziať.
Oznámte distribúciu SEP IRA ako zdaniteľné výbery IRA na riadku 15b vášho daňového priznania k formuláru 1040. IZP SEP sú odložené dôchodkové plány s odloženou daňou. Keďže ste neplatili dane z príspevkov, musíte platiť dane z výberov.
Vyplňte formulár 5329, aby ste zistili pokutu za predčasný výber, pokiaľ nemáte vek najmenej 59 1 / 2. Ak spĺňate podmienky na udelenie výnimky, vyhľadajte kód v pokynoch formulára 5329 a poznamenajte si ho vedľa riadku 2. Napríklad, ak platíte za kvalifikované výdavky na vysokoškolské vzdelávanie, táto časť distribúcie je bez sankcií.
Prípadný trest uveďte v riadku 58 formulára 1040. Táto suma sa pripočíta priamo k splatnej dani.
Všetky dane zrazené z vášho výberu nahláste na riadku 62 formulára 1040. Táto suma už bola zaplatená vláde, a tak znižuje splatné dane (alebo zvyšuje vrátenie daní).
Položky, ktoré budete potrebovať
- Formulár XSUMX IRS
- Formulár XSUMX IRS
