Záložné podielové fondy predávajú makléri a investiční poradcovia.
Ak je podielový fond, ktorý vlastníte, predzásobený fond, každá ďalšia investícia, ktorú urobíte, bude zahŕňať predajný poplatok. Nie všetky podielové fondy sú vkladovými fondmi, preto sa najprv uistite, že váš fond patrí do kategórie záťaží. Tip: Ak ste fond kúpili prostredníctvom investičného poradcu, pravdepodobne máte fond na načítanie. Pri načítavaní podielových fondov musíte poznať časy, keď sa zaťaženie nezaúčtuje, a kroky, ktoré môžete podniknúť, aby ste minimalizovali záťaž vášho investovaného kapitálu.
Funkcia načítania predaja
Podielový fond, ktorý účtuje zaťaženie predaja, zahrnie zaťaženie ako percento z ceny, ktorú platíte za akcie fondu. Americké cenné papiere a burzy na svojej webovej stránke poznamenávajú, že je dôležité pamätať na to, že front-end predajné zaťaženie zmenšuje čistý účinok nákupu. „Napríklad,“ vysvetľuje, „ak investor zapíše do fondu na nákup akcií fondu šek vo výške 10,000 a ak má fond predné predajné zaťaženie (v percentách 5), celková výška predajného zaťaženia bude $ 500. Zaťaženie predaja $ 500 sa najprv odpočíta od šeku $ 10,000 (a zvyčajne sa platí predajnému sprostredkovateľovi) a za predpokladu, že neexistujú žiadne ďalšie front-end poplatky, zostávajúci $ 9,500 sa použije na nákup akcií fondu pre investora. "
Prestávky na zásahy
Investori, ktorí si kupujú fondy zaťaženia, neplatia všetci rovnaké percento zaťaženia. Ak investujete väčšie sumy, percento poplatkov za predaj klesá. Sumy nákupu, pri ktorých máte nárok na nižší predajný poplatok, sa nazývajú body prerušenia a - v závislosti od fondu - nižšie zaťaženia začínajú investíciami vo výške $ 25,000, $ 50,000 alebo $ 100,000. Ak sa hodnota vašej investície fondu dostane do bodu zlomu, zaplatíte nižšie zaťaženie za ďalšie investície. Nižšiu záťaž môžete získať aj podpísaním písomného oznámenia o úmysle u svojho makléra, v ktorom sa uvádza, že v budúcom roku budete investovať dosť na to, aby ste dosiahli hraničný bod.
Distribučné reinvestície
Ak sa rozhodnete pre vyplatenie vyplácania dividend a kapitálových výnosov z fondu do väčšieho počtu akcií, tieto ďalšie akcie sa kupujú v NAV a neplatia sa žiadne poplatky za predaj. Opätovné investovanie distribúcií je jedným z dvoch spôsobov, ako kúpiť akcie fondu nákladu bez platenia a predaja. Ďalším spôsobom, ako nakupovať bez zaťaženia, je investovať milión dolárov 1, čo je hraničná hodnota, pri ktorej percento zaťaženia klesne na nulu.
Výmena fondov
Akonáhle budete mať peniaze investované do jedného fondu rodiny investičných fondov, môžete svoju investíciu vymeniť za iné fondy v tej istej rodine a neplatiť ďalší poplatok za predaj. Túto možnosť môžete použiť, ak sa vaše investičné ciele zmenia alebo ak nie ste spokojní s výkonom svojho súčasného podielového fondu. Investovanie do rodiny nákladových fondov s rozmanitým výberom fondov by mohlo byť výhodou pre vaše dlhodobé investičné plánovanie.
